«Возможны ситуации, когда граждане могут случайно попасть в мошенническую схему или по незнанию вызвать у банка подозрения. При блокировке карт или отказе в операциях банки должны подробно информировать клиентов.
Для того, чтобы это не произошло рекомендуется:
- не проводить бизнес-операции по счету физического лица;
- указывать назначение платежа при переводе другому человеку;
- не переводить деньги незнакомцам, в том числе не платить по номеру телефона в магазинах и на рынках;
- вовремя сообщать банку об изменении персональных данных, например, при замене паспорта;
- не возвращать самостоятельно деньги, которые пришли по ошибке, в этой ситуации необходимо обратиться в свой банк и попросить сделать обратный перевод по реквизитам отправителя.
Если блокировка карты произошла на основании Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», необходимо уточнить в банке причину и подготовить документы по его запросу, а при отказе пересмотреть решение, следует обратиться в интернет-приемную.
Если блокировка произошла на основании Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе», необходимо обжаловать решение включить сведения в базу данных о переводах без добровольного согласия клиента, путем подачи заявления в интернет-приемную (тема обращения «Информационная безопасность») или в любой банк клиента», - пояснила сотрудник прокуратуры.
